Можно ли разбогатеть инвестируя в вино?

Немец Харди Роденшток сколотил себе многомиллионное состояние, занимаясь покупкой и перепродажей элитного вина. Бутылка Chateau Margaux 1997 года, которая 15 лет назад продавалась по 65$, сейчас стоит более 1600$. Вино традиционно приносит своим вкладчикам примерно 15% годовых, а некоторые вина и урожаи – гораздо больше – до 300%. Этот вид альтернативных инвестиций хорошо известен на Западе, а недавно он начал вызывать всё больший интерес и у российских частных инвесторов.

В Томске купить вина из Бордо категории Premier Cru – непростая задача, фактически невозможная. Но это не значит, что заработать на инвестировании не получится. «Томский Обзор» встретился с управляющим магазина Soris Олегом Авдеевым, который рассказал, как разбогатеть, вкладывая деньги в вино:

- Олег, главный вопрос - можно ли простому человеку разбогатеть, инвестируя деньги в дорогой алкоголь: покупать его, хранить, а потом перепродавать? И насколько это возможно в Томске?

- Возможность есть, но на ваш страх и риск. Можно сделать, как европейцы: покупать в Европе через интернет вино у самих винных компаний, а товар, который даже не выедет за пределы Европы, будет числиться вашим. Все время он будет храниться на складе производителя. По прошествии определенного количества лет вы можете выставить его на аукцион. Вино останется там же, на складе, его кто-то так же купит виртуально, но сама бутылка перемещаться по миру не будет.

- А не выйдет ли это дороже, чем приобрести вино и доставить его домой? Ведь хранение подразумевает арендную плату...

- Плата за хранение небольшая, что-то около 3-5 евро в месяц. Но инвестировать в одну-две бутылки – не выгодно, хранить оптом дешевле.

- Покупать вино в интернете - это как брать золото в банке? Мне выдают бумагу, что у меня есть золото, я ее храню, а само золото существует где-то без меня?

- Да, бутылка как лежала в винном подвале, так и лежит.

- Но ведь можно подделать бумаги: мол, у меня есть вино, а на самом деле нет.

- Обмануть, конечно, можно. Но вы всегда можете позвонить тому же самому производителю, на которого предъявили сертификат, и поинтересоваться: а в действительности ли такой-то господин владеет таким-то вином. И они вам ответят - да или нет. В наш век информационных технологий нет разницы - в Америке ли вино, в Англии или Испании, а вы в России: связаться по телефону можно абсолютно с любым производителем. Тот же самый e-mail написать, они вам ответят.

- От каких факторов зависит стоимость бутылки вина, и от чего она может увеличиться?

- Стоимость зависит, во-первых, от бренда. Есть определенные шато, так называемые французские, которые составили свою славу уже в течение 200-300-400 лет. Вот они уже стоят дороже остальных. Второе, год производства: урожайный, неурожайный. И третье, есть такое понятие как en primeur - мероприятие, которое проходит каждый год, когда все молодые вина выставляются на дегустацию. Съезжаются знатоки, пробуют эти вина и дают им свои оценки, то есть определенные баллы. Ориентируясь на этот балл, люди уже видят: вот это вино с большим потенциалом или это вино без потенциала. А дальше надо просто выбирать вино с хорошим потенциалом, покупать, оставлять и через 5-6 лет продавать. Доходность в год составляет в среднем где-то 100-120%. А если попал в точку, то может и 200, и 300%. Ни один банк вам таких процентов не даст.

- Цена на вино может вырасти, а потом внезапно упасть, как курс доллара? Например, неправильно хранил бутылку - и всё испортил, никому она больше не нужна…

- С вином такого не бывает. К сожалению, вина чем старше, тем они реже встречаются. Беда всех хороших вин в том, что их наоборот, выпивают молодыми, они даже не доживают до своего периода расцвета. Ну, а чтобы вино такого уровня испортить - я лично такого не встречал, не слышал. Потенциал этих вин - 40-50 лет. За это время их стопроцентно выпивают.

- А после 50 лет оно уже непригодно?

- Да, к сожалению. Вино в точности, как человек – молодое, взрослое, стареет и умирает.

- Получается, его нужно успеть не только купить, но и продать до какого-то момента?

- Да, все это вложения на определенный срок. Самое старое вино - это Spain Wine. Когда его пробовали, ему было 420 лет. Его открыли, разлили в бокалы, оно было великолепного качества, но в течение 5 минут быстро окислилось и испортилось. Контакт с кислородом - и всё.

- На стоимость бутылки может повлиять только вкус вина или упаковка, история тоже имеют значение?

- Упаковка, как ни странно, обычно у великих вин очень проста, и этикетка у них не менялась уже лет 300-400, это точно. Хотя есть и такие, кто экспериментирует. Но обычно на этикетку не обращают практически никакого внимания. Имя вина – вот это главное. То есть, название вина по французским законам подразумевает, что оно изготовлено по определенным правилам, а этих правил - огромное количество. Это дело чести. Дорогие для нас вина самим французам приносят не так уж много денег.

- Какие риски ещё возможны? На подделку можно нарваться?

- На подделку вряд ли. Если вы будете работать с французами, то подделки не будет. Просто вы можете, приехав на en primeur, неправильно оценить данное вино, и оно будет вместо улучшения, в лучшем случае, оставаться на том же самом уровне. То есть, дороже вы уже не продадите. Плюс вы можете купить бутылку на пике цены, как на той же самой бирже, потом оно просто подешевеет…

В Москве вы можете найти вино, которое дешевле, чем за 120 000 рублей я сам никогда не видел. Когда спросил производителя, почему его вина такие дорогие, он сказал: «Я не знаю, почему у вас такие вина дорогие, я своего вина дороже 50 долларов ни одну бутылку не продал». То есть, покупать надо вино первого года, у которого есть потенциал. Другое дело, что каким оно будет - никто не знает. Его покупают именно специалисты с тем, чтобы продать дороже. Они купили его за 50$, потом оно продается за 100 000 рублей, то есть, соответственно, 3 000$ доход. Вложения в вино, если у вас есть определенные знания, очень перспективны.

- То есть, не обязательно начинать с покупки бутылки за 2 000$?

- Нет, это как раз покупать не надо.

- Тогда, если я правильно понимаю, действовать нужно по схеме: вино производят, ты сразу же его покупаешь и ждешь, когда на en primeur его попробуют и скажут: вот это хорошее, это нет, и отсюда можно вычислять стоимость своего вложения?

- Да, именно так. Осенью собирают урожай, производят вино, оно выдерживается какое-то время в бочках, хорошие вина - не менее 18 месяцев. Потом, через год после сбора урожая, устраивается сбор дегустаторов, которые пробуют вино. В позапрошлом году проводили en primeur в Москве, где оценивали бордовские шато. Вот там выставляют баллы, оценивают. Эти мероприятия достаточно открытого типа, все время публикуют рассылку в интернете, существуют определенные числа, когда это происходит, в Бордо том же самом. Если есть желание, интерес, то можно туда поехать в это время, зайти в зал, стоит это в районе 3 евро. И, пожалуйста, попробуйте сами все…

- Говорят, чтобы купить такое дешевое вино первого года, нужно договариваться с производителями, иметь связи, так просто не подступишься…

- Абсолютно правильно. Есть так называемые куртье - негоцианты, которые занимаются продажами. Надо иметь с ними определенные контакты. Есть такие культовые вина как Vega Sicilia, на них есть определенные квоты. Их производят 50-60 тысяч бутылок в год. Сейчас в мире 6 миллиардов людей, представляете, какая это капля в море – несколько десятков тысяч бутылок. У производителя культового вина есть такая бархатная книга толщиной где-то 50 сантиметров, там перечислены короли, герцоги, президенты, премьер-министры – те, кому они обязаны поставлять в год определенное количество вина. Еще и другая книга такой же толщины – список тех, кто хочет, чтобы им продали бутылку. Так что производители совершенно не нуждаются в покупателях. На Россию они выделили квоту в размере 120 бутылок всего. Но их нереально купить.

- А на какие фирмы стоит обращать внимание, если я захочу вкладывать свои деньги в вино? Его же не купишь в обычном ларьке.

- Можно назвать 3 очень известных – это «Символ», United distributors, ну и компания МБГ - вот они действительно возят вина от очень хороших производителей, великолепного качества.

- А есть такие специалисты, которым я могу поручить вместо меня заниматься моими винными инвестициями?

- Да, есть, в Москве их достаточно большое количество. Обычно это винные фонды или винные брокеры в банке, оказывающем услуги по альтернативным инвестициям, или консультанты виноторговых компаний. Они могут вам подобрать все, договориться с вами обо всем, чем угодно. Хранение, например, - они берут на себя все. Любой из московских сомелье за это возьмется… За достаточное вознаграждение, разумеется. Россия на эту тему продвинулась за последние 5-7 лет очень хорошо. Даже иностранцы отмечают, что в России очень улучшилась культура вина, знание вина. Да даже по собственным магазинам могу то же самое сказать: если раньше люди предпочитали в основном полусладкое, то сейчас они понимают, что вино должно быть сухое.

- В Томске можно найти какое-то вино для инвестирования, например, прийти в ваш магазин и выбрать?

- Можно. Даже сейчас можно зайти в магазин на Белинского и увидеть там Ch?teau Cheval Blanc, который стоит 35-36 тысяч рублей. Московские прайсы оптовых компаний предлагают его за 40 с лишним тысяч. Поэтому у нас в розницу оно дешевле стоит, чем там, из Москвы привезти его от оптовой компании.

- Хорошо, допустим я купила это вино. В этом случае можно куда-то придти и сказать: «Сохраните его, пожалуйста»? Я же не буду его держать на кухне в холодильнике.

- Ну почему же, есть специальные винные шкафы, которые можно купить и поставить дома. Я знаю некоторых томских любителей, которые поступают именно так. Винный шкаф – это специальное устройство для хранения вина. Он поддерживает влажность и температуру, идеальную для хранения. В таких условиях вино не должно испортиться. А есть у нас в Томске и любители, кто составляет свои погреба. Вот они готовы потратить 250-300 тысяч для того, чтобы поставить там пневматическую установку. Можете попробовать с ними договориться - одну бутылку туда поставить.

- Это та категория людей, у которых есть деньги, и они просто вкладывают их в алкоголь? Или они не делают на этом деньги?

- Это люди, которые любят вино, и поэтому создают погреб под себя, по своему вкусу. Насчет вложений в долгосрочную перспективу - я думаю, что если им все объяснить, они бы не отказались совершенно точно. Но этим надо заниматься, инвестирование - тоже бизнес, только другой, поэтому они просто любят вино, которое действительно хорошего качества, и создают себе погреба на не одну тысячу бутылок. А зарабатыванием денег всё как-то больше трейдеры профессиональные занимаются. Ведь чтобы на этом зарабатывать, нужно очень много знать.

Текст: Евгения Швецова, с использованием материалов журнала Playboy №10, 2011