Проверка контрагента онлайн — приостановка операций по счетам
С помощью веб-сервисов для проверки контрагентов и физических лиц вы сможете быстро собрать всю доступную информацию по любой компании и людям, имеющим к ней отношение. Среди прочего вам будут доступны данные о приостановке операций по счетам физических лиц и всех компаний, информация о которых есть в ЕГРЮЛ. Если это случилось с кем-то из ваших бизнес-партнеров, нужно будет искать причину, в том числе стоит просмотреть все судебные процессы, в которых участвовала фирма.
На практике приостановка операций по счетам может и не означать ничего страшного для вашего партнера, предприниматель вполне может оправдаться перед ФНС. Но вам стоит учитывать, что пока ограничения не будут сняты по решению Федеральной налоговой службы, сотрудничать с ним у вас не получится.
Стоит учитывать, что банки приостанавливают операции по счетам исключительно в соответствии с постановлением ФНС, а решение об этом принимается в соответствии с внутренним регламентом ФНС. Это означает, что причину вы не узнаете, если контрагент сам вам об этом не сообщит.
Что делать в случае приостановки операций по счетам
В бизнесе необходимо соблюдать технику безопасности. В связи с этим необходимо очень ответственно относится к документации. В случае возникновения у Федеральной налоговой службы вопросов в отношении ваших контрагентов вы должны быть готовы подтвердить факт сотрудничества.
В большинстве случаев, чтобы приостановку операций по счетам сняли, достаточно предоставить сотрудникам ФНС следующие документы:
- договоры;
- акты;
- счета-фактуры.
Если физическому лицу или компании приостановили операции по счетам, проблему нужно будет решать с сотрудниками ФНС. Когда они убедятся, что компания не уклоняется от налогов и не занимается преступной деятельностью, все блокировки будут сняты.
Следует учитывать, что сервисы для проверки контрагентов показывают, что у компании или человека приостановлены операции по счетам в течение времени, пока блокировка действует. Когда ограничения будут сняты, вы уже не сможете узнать, что данный факт имел место в прошлом.
Причины приостановки операций по счетам
Если проверка контрагента покажет, что вашему бизнес-партнеру приостановили операции по счетам, в дальнейшем вам нужно будет с большой осторожностью сотрудничать с этим предпринимателем.
Это связано с тем, что настоящую причину данного события вы, скорее всего, не узнаете, и чем это закончится для вашего бизнеса и вас неизвестно. В частности, причины приостановок операций по счетам могут быть следующими:
- подозрение в уклонении от уплаты налогов (это неоднозначный момент, даже тщательная проверка контрагента не всегда даст возможность вычислить, уклоняется ли организация от уплаты налогов, разных схем для этого существует много);
- обналичивание теневых доходов (если ФНС заподозрит, что компания обналичивает доходы, полученные преступным путем, счета этой компании будут заблокированы, после чего начнутся детальные проверки всех ее контрагентов);
- мошенническая и другая преступная деятельность;
- финансирование террористов и экстремистов.
Физическим лицам счета в том числе тоже блокируют, если человек попадает в официальный реестр террористов и экстремистов. Информацию о таких людях открыто публикует Министерство внутренних дел (МВД) в интернете.
Следует помнить, что в этот реестр можно попасть в том числе за публичную пропаганду терроризма и экстремизма. Посты и другие публикации соответствующей тематики в социальных сетях как раз относятся к этой категории.